Wealthify granskning

Wealthify är en plattform som är utformad för att ge dig ett enkelt och enkelt sätt att investera dina pengar genom ett digitalt hanteringsalternativ. Företaget är baserat i Cardiff, Storbritannien, och grundades 2016. Investeringsplattformen fungerar via en webbplats och en app, men har även mänskliga rådgivare tillgängliga via telefon.

I samklang med en mängd andra roborådgivare som Acorns och Stash automatiserar plattformen dina investeringar baserat på kundernas riskförmåga. Wealthify förvärvades 2017 av Aviva, som är ett av de största försäkringsbolagen i Storbritannien, vilket kan ge användarna förtroende samt signalera en bredare acceptans av robo-investering av traditionella företag.

Vad erbjuder Wealthify?

Liksom de flesta andra mikroinvesteringsalternativ som för närvarande finns, tillgodoser Wealthify det stora utbudet av investerare som letar efter en investeringsmöjlighet med minimal input. I en traditionell marknadsuppsättning är detta något du inte skulle kunna göra, och det är där företag som Wealthify går in.

Till att börja med måste du välja en av deras fyra olika investeringsplaner. Dessa planer baseras på de riskfaktorer som är inblandade och mängden pengar du skulle vara villig att investera i. Wealthify investerar sedan pengarna i aktier, obligationer, ETF: er och fonder, i enlighet med din risktolerans och automatiserade investeringsalgoritm.

Konton

Investeringsalternativ du kan välja inkluderar:

Investering ISA - ISA avser ett enskilt sparkonto. Du kan välja mellan Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA och Lifetime ISA. Du skulle kunna investera eller spara upp till 20 000 £ skatteeffektivt varje år
Allmänna investeringar - Detta är det bästa alternativet om du redan har tömt din ISA-kvot. Med Wealthify kan du välja mellan en originalplan eller en etisk plan
Junior ISA - Om du vill investera tillräckligt för ditt barns framtid är Junior ISA ett utmärkt val. Det kan vara ett effektivt alternativ att spara upp till att spara upp till 4 368 £ skattefritt för ditt barns framtid
Personlig pension - Detta är uppenbarligen en plan för dina långsiktiga mål. Du kan antingen komplettera din vanliga pension eller överföra dina befintliga medel för en bättre avkastning.

Funktioner

Wealthify hanterar portföljer med en blandning av både automatiserade och manuella system. Den använder en datorstyrd algoritm för att komma fram till rätt typ av investeringar baserat på kundernas preferenser när det gäller risktagande. Det har fastställts att dessa automatiserade metoder tenderar att vara kostnadseffektiva och därmed skulle vara till hjälp för att låta kunderna investera till lägre avgifter.

Det bästa är förutom den automatiska investeringen, Wealthify-experter gör också justeringar i dina portföljer när de tycker att det är tillräckligt. Det skulle kanske vara en av de starkaste faktorerna som Wealthify erbjuder när det gäller effektiv och effektiv portföljförvaltning och tillsyn.

Wealthify ändrade nyligen sin avgiftsstruktur i december 2022-2023 och har bytt till en fast avgift på 0,6%. Det skulle kanske göra Wealthify till ett av de billigaste alternativen jämfört med de andra roborådgivarna. Speciellt när din investeringströskel ligger på 20 000 £ eller lägre varje år.

De har också ett "hänvisa en vän" -initiativ genom vilket du kan vinna 50 £ per vän som de hänvisar till.

De avgifter som tas ut är konkurrenskraftiga för mindre investerare och kan därför vara ganska användbara för dem som vill se på att diversifiera sina investeringar och lära sig tricket i handeln.

Webbplats och appar

Webbplatsen är användarvänlig och enkel att använda. Det ger dig en fullständig användbarhet med lättförståeliga menyer och flikar. Webbplatsens mobilanvändbarhet är en extra tillgång. Du skulle dock inte hitta något utbildningsmaterial på webbplatsen eller mobilappen. Detta skulle vara något som saknas jämfört med plattformarna som Acorns eller Stash.

Mobilappen är också ganska användarvänlig och har alla aspekter från webbplatsen. Det skulle göra det till en av de absoluta pluspoängen när det gäller att förstå konceptet och kontrollera dina portföljer när du är på språng mycket lättare.

Stöd

Wealthify ger dig tillgång till det vanliga webbplatsstödet för allmänna frågor eller teknisk support. Du kan också få tillgång till ett omfattande FAQ-avsnitt som kan svara på de flesta frågor.

Andra supportalternativ tillgängliga för kunderna inkluderar telefon, e-postformulär, meddelanden och en livechatt. Telefonfrågorna besvaras av den brittiska baserade personalen och kommer att finnas tillgängliga måndag till fredag mellan 9.00 och 18.30. Telefonsupporten är tillgänglig på helgerna också på lördagar och söndagar mellan 9.00 och 12.30.

Observera dock att supportpersonalen inte tillhandahåller någon form av ekonomisk rådgivning, vilket endast görs via den automatiserade roborådgivaren. Det finns inga mänskliga rådgivare tillgängliga.

Slutlig dom

om du letar efter ett problemfritt passivt investeringsalternativ kan Wealthify vara en bra plattform att titta på. Detta är särskilt för de människor som inte förstår att investera och hellre vill undvika besväret med att välja specifika aktier och fonder så länge de kan hantera risken.

Detta innebär att även om Wealthify kan vara idealiskt för nybörjare, kan mer erfarna hitta det för begränsande, särskilt när det gäller bristen på kontroller.

Det faktum att plattformen ägs av Aviva borde verkligen vara en förtroendeförstärkare för de potentiella användare som letar efter en plattform att investera genom, men är osäkra på vilka leverantörer att lita på.