Personal Capital är ett Fintech-företag som ger konsumenter råd om hur man bäst investerar sina pengar och erbjuder en portfölj med produkter som hjälper till att automatisera processen. Med hjälp av deras stödjande app är det möjligt att snabbt konsolidera många olika konton som täcker allt från investeringar till pensionssparande.
Efter att ha funnits sedan 2009 är programvaran för personlig ekonomi både gratis och enkel att använda. Det är i huvudsak en kombination av ett finansspårningsverktyg som kan hjälpa dig att hålla koll på dina utgifter via dina bankkonton och kreditkort, samtidigt som det innehåller verktyg för att övervaka investeringar. Praktiskt under koronaviruspandemin.
Personal Capital får ytterligare boost från de betalda finansiella rådgivningstjänsterna som det erbjuder. Det är också möjligt att använda olika Personal Capital-verktyg, inklusive ett Pensioneringsberedskap, Recession Simulator och en avgiftsanalysator för att slutföra din ekonomiska hushållning.
Jämförbara produkter inkluderar Mint, You Need a Budget (YNAB), Banktree, Money Dashboard eller Moneydance för att bara nämna några.
- Vill du prova Personal Capital? Kolla in webbplatsen här
Prissättning
Det kostar inget att använda Personal Capital-programvaran, vilket innebär att du kan utnyttja alla verktyg i appen utan att spendera någonting alls. Personal Capital erbjuder dock rådgivning avseende din ekonomi och dessa kommer med avgifter.
Personal Capital föreslår att man ringer till en av deras rådgivare för att få en överblick över vad de kan erbjuda dig eftersom de har paket som rör investeringstjänster, kapitalförvaltning och privata kundalternativ.
Det senare bygger på en helt skräddarsydd investeringsplan som hjälper dig att få ut mesta möjliga av dina pengar. Därför verkar det inte finnas några riktlinjer för prissättning på hyllan med en sådan personlig service.
Funktioner
När det gäller funktioner har Personal Capital tre kärnkategorier som visar sina bästa alternativ. Det finns förmögenhetshantering, kontanthantering och finansiella verktyg. Förmögenhetshantering är den del av verksamheten som låter dig ha en dialog med mänskliga anställda, även om onlinetjänsten stöder det med massor av automatiserad funktionalitet.
Med kontanthantering kan du hålla alla dina penningintressen på ett ställe och allt kan hanteras antingen via webben eller med Personal Capitals kraftfulla app.
Aspekten Financial Tools är särskilt användbar eftersom den har en uppsättning applikationer och tjänster som hjälper dig att få en bättre överblick över dina pengar. Du kan till exempel snabbt få statistik över din nettovärde, genomföra budgeteringsuppgifter, hålla koll på ditt kassaflöde och till och med planera för din pension.
Prestanda
Personal Capital fungerar på en mängd olika enheter och ger en solid prestanda om du installerar appen på Apple Watch, vilket gör att du snabbt kan kontrollera utgifterna med en snabb datumsökning. Appen är tillgänglig för både iOS- och Android-enheter, medan skrivbordsutgåvan av Personal Capital är just det; en webbplats utan helt samma nivå av pep som bevittnat i mobilutgåvorna.
Enkel användning
Det finns gott om användbara verktyg i arbetsytan Personal Capital och de flesta, om inte alla, är lätta att få tag på. Med lite undersökning kan du organisera alla dina nuvarande eller checkkonton, sparande, inteckningar och kreditkort, tillsammans med pensionsmedel och investeringskonton på en praktisk plats.
Att länka dessa till Personal Capital när du skapar ett konto från början kan göras inom några minuter. Att komma igång är lika enkelt med bara behovet av att registrera dig och skapa en kontoprofil. När du har ordnat din inloggning är du i princip verksam.
Stöd
Support från Personal Capital finns på flera olika sätt, där 24/7-telefonens tillgänglighet och e-post är de viktigaste kontaktkällorna. Webbplatsen har också ett omfattande utbud av hjälpartiklar som täcker alla huvudområdena i programvaran och tillhörande tjänster, plus några andra ämnen som kan hjälpa dig när du använder Personal Capital.
Ett annat praktiskt alternativ för att komma i kontakt är ett chattverktyg som visas längst ned till höger på sidan i webbläsarutgåvan. Funktionen Kända problem som finns i supportnavet är ett utmärkt tidsbesparande verktyg som flaggar upp alla aktuella problem som kan påverka tjänsten.
Slutlig dom
Personal Capital säljer sig själv som det smarta sättet att spåra och hantera din personliga ekonomi och det är i princip rätt för pengarna. Att ha kapacitet att visa upp alla dina konton, pensionsfonder och investeringar också inom ramarna för en webbplats och appkombination gör det väldigt användbart.
De inbyggda tillbehören som Pensioneringsplaneraren och interaktiva verktyg för kassaflödet är praktiska tillägg. Under tiden tillhandahålls den extra överklagandet genom att ha riktiga rådgivare att prata om om du har ett bra grepp om din ekonomi men inte är helt säker på vad du ska göra nästa.
Visserligen måste du betala för extra råd, men Personal Capital kommer igång även om du bara börjar med att undersöka gratisappen.
- Vi har också markerat den bästa budgeteringsprogramvaran